محتوى المقال
الاستثمار في الأسهم (Stock investment)؛ هل أنت مستعد لبدء الاستثمار في الأسهم؟ إذا كان الأمر كذلك، فأنت في المكان الصحيح. يمكن أن يكون هذا الاستثمار طريقة رائعة تعمل على تنمية أموالك وتأمين مستقبلك المالي. في هذا المقال، سنناقش أساسيات الاستثمار في الأسهم ونقدم نصائح للبدء. لذا، إذا كنت مستعدًا للسيطرة على مصيرك المالي، تابع هذا المقال حيث قدمنا أفضل الطرق لذلك.
الاستثمار في الأسهم ويكيبيديا
عندما تقوم بالاستثمار في الأسهم، فإنك بذلك تصبح مالكًا جزئيًا للشركة التي تشتري أسهمها. يحق لك أيضًا الحصول على توزيعات الأرباح، وهي مدفوعات تُدفع للمساهمين من أرباح الشركات التي يمتلكونها. يمكن أن تكون إمكانات النمو والمكافآت كبيرة إذا تم القيام بها بشكل صحيح. ولكن قبل الاستثمار، من المهم أن يكون لديك استيعاب واضح لطريقة عمل سوق الأوراق المالية والاستراتيجية التي تناسب أهدافك الاستثمارية.
هناك أنواع مختلفة من الاستثمارات المتاحة، مثل الصناديق المشتركة وأيضا الصناديق المتداولة الموجودة في البورصة (ETFs) والأسهم الفردية. لكل منها فوائده ومخاطره المرتبطة به والتي يجب موازنتها قبل اتخاذ أي قرارات. ومن المهم أيضًا البحث عن الشركات قبل الاستثمار فيها. يتضمن ذلك النظر في بياناتهم المالية، وفريق الإدارة، واتجاهات الصناعة والمزيد حتى تتخذ قرارات مستنيرة بشأن الأسهم التي يجب شراؤها أو بيعها.
أنواع الاستثمار في الأسهم
هناك عدة أنواع من الأسهم يمكنك الاستثمار فيها، ولكل منها خصائصها الفريدة ومزاياها المحتملة. فيما يلي بعض من أشهر أنواع الاستثمار في الأسهم:
- الأسهم ذات رؤوس الأموال الكبيرة
هي أكثر الشركات رسوخًا التي تتمتع بعلامات تجارية معروفة، وقيمة سوقية كبيرة وتاريخ طويل من النجاح. تميل هذه الشركات إلى تحقيق استقرار أكبر من الشركات الصغيرة، ولكنها تميل أيضًا إلى النمو بمعدل أبطأ.
- الأسهم ذات رؤوس الأموال المتوسطة
تتمتع عمومًا برسملة سوقية أكبر من الأسهم الصغيرة ولكنها أصغر من رؤوس الأموال الكبيرة. غالبًا ما تتمتع هذه الشركات بإمكانيات نمو أكبر من الشركات الكبيرة، ولكنها قد تكون أيضًا استثمارات أكثر خطورة بسبب حجمها الأصغر وسجلاتها الأقل رسوخًا.
- الأسهم العادية
هي أكثر أنواع الأسهم شيوعًا التي يمكنك شراؤها، لأنها تمنحك حقوقًا معينة مثل حقوق التصويت في اجتماعات المساهمين وتلقي أرباح الأسهم عندما يعلن عنها مجلس إدارة الشركة.
- الأسهم الممتازة
هي نوع آخر من الأسهم يحمل ميزات خاصة مثل توزيعات الأرباح الثابتة أو الأولوية إذا قامت الشركة بتصفية أصولها. ومع ذلك، فإن الأسهم المفضلة لا تمنح المساهمين حقوق التصويت مثل الأسهم العادية.
هناك أيضا الأسهم الصغيرة التي تعتبر أصغر الشركات المتداولة علنًا ولديها أعلى إمكانات للنمو، ولكنها تحمل أيضًا مخاطر أكبر نظرًا لحجمها وعدم استقرارها.
“اقرأ أيضًا: الربح من جوجل درايف“
ماهي الاسهم الاستثمارية؟
سوق الأسهم عبارة عن منصة للمستثمرين لشراء وبيع أسهم الشركات المتداولة علنًا. عندما يشتري الناس الأسهم، يصبحون مالكين جزئيًا لتلك الشركات. يمكن شراء الأسهم وبيعها من خلال التبادلات المادية أو الافتراضية مثل بورصة نيويورك (NYSE). يتم تداول الأسهم من قبل المستثمرين الذين يتطلعون إلى تحقيق ربح عن طريق شراء الأسهم بسعر منخفض وبيعها لاحقًا بسعر أعلى.
كيفية الاستثمار في الأسهم
توفر الأسهم للمستثمرين إمكانية جني عوائد أعلى من أي استثمارات أخرى، كالسندات والنقد. عندما تستثمر في الأسهم، فإنك تشتري حصة ملكية في شركة مساهمة عامة. مع ارتفاع قيمة أسهم الشركة وانخفاضها، من المحتمل أن يكتسب استثمارك أو يفقد القيمة.
يعد سوق الأسهم من أكثر الأماكن شعبية بالنسبة للمستثمرين لوضع أموالهم. يمكن أن يكون الأمر مخيفًا لأولئك الذين بدأوا للتو، ولكن مع البحث والفهم المناسبين لكيفية عملها، يمكن لأي شخص البدء في استثمار الأسهم بنجاح. وقبل الاستثمار من المهم فهم كيفية عملها ووضع خطة تناسب أهدافك الشخصية ووضعك المالي. إليك أبرز 6 أهداف لتنمية أموالك منها:
- أولاً، تحتاج إلى فتح حساب وساطة مع وسيط عبر الإنترنت أو شركة وسيط-تاجر تقليدي.
- بمجرد فتح حسابك وتمويله، يمكنك البدء في البحث عن شركات مختلفة قبل تحديد الشركات التي ترغب الاستثمار فيها.
- يجب أن تنظر في عوامل مثل أساسيات الشركة (سجل الأرباح، فريق الإدارة)، اتجاهات الصناعة (ديناميكيات العرض / الطلب)، المالية (نسب الربحية)، وظروف الاقتصاد الكلي (توقعات الاقتصاد العالمي).
- عند الاستثمار من المهم تنويع محفظتك عبر قطاعات مختلفة بحيث إذا كان أداء أحد القطاعات ضعيفًا، فقد يستمر الآخر في تحقيق بعض المكاسب خلال تلك الفترة.
- يتيح الاستثمار باستخدام استراتيجيات مختلفة مثل شراء الأسهم الفردية أو صناديق الاستثمار المتداولة أقصى قدر من المرونة عند بناء محفظتك.
- بالإضافة إلى توفير حماية أكبر للمخاطر من تركيز كل أموالك على قطاع واحد أو فئة أصول.
فوائد الاستثمار في الأسهم
قد يكون الاستثمار في الأسهم طريقة ممتازة لتنمية ثروتك على المدى الطويل. يوفر العديد من المزايا مثل:
- إمكانية تحقيق عوائد أعلى ونمو رأس المال ومدفوعات الأرباح المنتظمة.
- توفر الأسهم أيضًا للمستثمرين سيطرة أكبر على استثماراتهم مقارنة بالمنتجات الاستثمارية الأخرى مثل السندات والودائع الثابتة.
- لا يمنحك الاستثمار في الأسهم إمكانية الوصول إلى أسواق جديدة وفرص التنويع فحسب، بل يمكن أن يساعدك أيضًا على الاستفادة من اتجاهات السوق والاستفادة من تحركات السعر على المدى القصير.
- بالإضافة إلى ذلك، يمكن شراء الأسهم وبيعها بسرعة أكبر بكثير من خيارات الاستثمار الأخرى، مما يسمح للمستثمرين بتحقيق الأرباح بسرعة أكبر.
- في النهاية، يوفر للمستثمرين الفرصة لزيادة ثرواتهم بمرور الوقت مع تخفيف المخاطر المرتبطة بفئات الأصول الأخرى.
“شاهد كذلك: 9 من أفضل مواقع التسويق بالعمولة“
حكم الاستثمار في الأسهم
من المهم فهم أحكام الشريعة بشأن الاستثمار في الأسهم قبل القيام بذلك. أولاً، يجب أن تفهم أن مبلغ المال الذي تستثمره في الأسهم يعتمد كليًا على وضعك الشخصي وأهدافك. كلما زادت الأموال المستثمرة الآن، قد تتحقق المكافآت المحتملة الأكبر لاحقًا.
من المهم أيضًا الأخذ في اعتبارك أن الضرائب أمر لا مفر منه عند الاستثمار في الأسهم. لذلك، يجب على المستثمرين التركيز على المدى الطويل عند تقييم استثماراتهم وكذلك تقليل تكاليف معاملاتهم. علاوة على ذلك، من الحكمة تجنب “عقلية القطيع” والتركيز على الأسهم الفردية التي تم اختيارها بعناية والبحث فيها بفهم واضح لأساسيات أعمالها وآفاق نموها.
بشكل عام، يمكن أن يوفر الاستثمار في الأسهم للمستثمرين عوائد سخية إذا تم القيام به بشكل صحيح. من خلال فهم حكم الاستثمار في الأسهم مع مراعاة المبادئ الأساسية التي تحدثنا عنها، يمكن للمستثمرين التأكد من أنهم يتخذون قرارات مستنيرة عند تحديد أفضل السبل لاستثمار أموالهم.
الاستثمار في الأسهم للمبتدئين
قبل أن تبدأ، من المهم أن تفهم أساسيات الاستثمار في الأسهم. سيساعدك هذا الدليل على تحديد ما إذا كان الاستثمار في الأسهم مناسبًا لك أم لا، ويقدم لك بعض النصائح حول البدء ويقدم نظرة عامة على بعض المفاهيم المهمة التي يجب على كل مستثمر معرفتها:
ابدأ بفتح حساب وساطة
الخطوة الأولى للاستثمار في الأسهم هي فتح حساب وساطة. يسمح لك حساب الوساطة بشراء وبيع الأسهم والسندات والاستثمارات الأخرى من خلال منصة عبر الإنترنت أو تطبيق جوال يقدمه الوسيط. ستحتاج إلى تقديم معلومات شخصية مثل رقم الضمان الاجتماعي والعنوان وتاريخ الميلاد عند فتح حساب. يطلب العديد من الوسطاء أيضًا إثبات الدخل أو صافي الثروة قبل أن يسمحوا لك ببدء التداول.
اختر كيف تريد الاستثمار
بمجرد فتح حسابك، حان الوقت لتقرر كيف تريد الاستثمار. هناك طريقتان أساسيتان:
- الاستثمار النشط
- الاستثمار السلبي
يبحث المستثمرون النشطون عن مكاسب قصيرة الأجل عن طريق شراء وبيع الأسهم بانتظام بناءً على تحركات السوق بينما يسعى المستثمرون السلبيون إلى تحقيق مكاسب طويلة الأجل عن طريق شراء أسهم جيدة النوعية بقصد الاحتفاظ بها لسنوات عديدة.
ابحث عن الاستثمار المناسب
الخطوة التالية هي إيجاد الاستثمار المناسب لاستراتيجيتك. عند البحث عن استثمارات محتملة، ضع في اعتبارك عوامل مثل:
- الأداء السابق
- فريق الإدارة
- البيانات المالية
- توزيعات الأرباح
- اتجاهات الصناعة
“قد يهمك أيضًا: مفهوم التسويق بالعمولة Affiliate Marketing“
الاستثمار في الأسهم المصرية
البورصة المصرية، هي الأكبر في إفريقيا وتتيح للمستثمرين الوصول إلى أكثر من 200 سهم عبر مجموعة واسعة من الصناعات. مؤشر EGX 30 هو المعيار الرئيسي لسوق الأوراق المالية، الذي يتألف من 30 شركة ذات سيولة عالية وقيمة سوقية عالية.
يمكن للمستثمرين الوصول إلى مجموعة متنوعة من الأدوات الاستثمارية، بما في ذلك الصناديق المتداولة (ETFs) توفر الصناديق المتداولة في البورصة (ETFs) تعرضًا واسعًا للعديد من الأسهم في عملية شراء واحدة، مما يوفر طريقة سهلة وفعالة من حيث التكلفة للمستثمرين للتعرف على العديد من الأسهم المصرية.
بالإضافة إلى ذلك، توفر تلك الصناديق شهادات تسمح للمستثمرين بالاستثمار مباشرة في محفظة أسهم الصندوق دون الحاجة إلى شراء أسهم فردية. بالإضافة إلى تقديم مزايا التنويع، يتيح ذلك أيضًا للمستثمرين الاستفادة من الإدارة المهنية بتكلفة منخفضة. ولكن تقلب أسواق رأس المال الدولية يعني أن المستثمرين الأجانب قد يحتاجون إلى رفع علاوة مخاطر الأسهم الخاصة بهم عند الاستثمار في مصر.
الاستثمار في الأسهم حلال أم حرام
من المهم النظر في الآثار الأخلاقية للاستثمار في الأسهم، خاصة عندما يتعلق الأمر بالتمويل الإسلامي. وفقًا للشريعة الإسلامية، تعتبر استثمارات النقد الأجنبي حلالًا أو مسموحًا بها. هذا يعني أن تداول الأسهم مسموح به عمومًا طالما أن الشركات الأساسية تعمل في أنشطة تتوافق مع مبادئ الشريعة الإسلامية.
يجوز أيضًا تداول الأسهم إذا لم يتجاهل المستثمرون مصالح الآخرين عند الاستثمار، وتتم جميع المعاملات في حدود قانونية. من المهم أن تتذكر أن الاستثمار في الأسهم يمكن أن ينطوي على مخاطر وعدم يقين في بعض الأحيان، لذلك من الأفضل التشاور مع متخصص (Expert) مالي مؤهل قبل اتخاذ أي قرارات استثمارية.
الاستثمار في الأسهم طويلة الأجل
يعتبر الاستثمار في الأسهم جزء مهم من بناء مستقبل مالي آمن. يمكن أن يكون الاستثمار طويل الأجل مفيدًا لأنه يسمح لك بالاستفادة من قوة المضاعفة، مما يعني أن عوائدك تعتمد على بعضها البعض بمرور الوقت. عند الاستثمار على المدى الطويل، من المهم تنويع محفظتك وعدم محاولة تحديد وقت السوق.
من المهم أيضًا النظر في الأسهم ذات الديون المنخفضة والأرباح المستقرة، بالإضافة إلى الأسهم الصديقة للأرباح التي توفر دخلاً منتظمًا. من خلال الاستثمار على المدى الطويل وتنويع محفظتك، يمكنك إنشاء مستقبل مالي آمن.
طرق مختلفة للاستثمار في الأسهم
يوجد العديد من طرق الاستثمار في الأسهم والتي يتعمد الاختيار من بينها على غاياتك الاستثمارية ومدى مشاركتك في إدارة الوعاء الاستثماري، ومن بين هذه الطرق ما يلي:
- الاستثمار في الأسهم الفردية:
هي طريقة مناسبة لأصحاب الاستثمار في رؤوس الأموال القليلة؛ حيث يمكنك شراء حصة في أحد الشركات، كما يمكنك شراء حصة جزئية على حسب المبلغ المتوافر لديك، وهي طريقة ملائمة لمحبي القراءة والاطلاع على الأسواق المالية وتحليل بياناتها.
- الاستثمار في صناديق التداول:
تقوم صنادايق التداول بشراء حصص الأسهم الفردية، ويتم تداولها في البورصات، وهي بالطبع أفضل من الاستثمارات الفردية؛ حيث توفر مخزون متنوع من الأسهم في الوعاء الاستثماري على عكس الأسهم الفردية.
- الاستثمار في صناديق الاستثمار المشتركة:
تتشابه بصفة كبيرة مع صناديق التداول، إلا أنها تدار بواسطة مديري الصندوق الذي يختارون أسهم متنوعة، وبشرائك أسهم في هذه الصناديق فستنتج عوائد الاستثمار في الأسهم من أرباح الأسهم ورأس المال والإيرادات.
كيف تمول حسابك؟
يوجد بعض الأمور التي يجب مراعاتها عند تمويل حسابك وإعداد ميزانيتك الاستثمارية، وتتمثل هذه الأمور فيما يلي:
- الحد الأدنى لصناديق الاستثمار المشتركة:
تضع صناديق الاستثمار المشتركة حد أدنى لشراء الأسهم؛ لذا يجب أن يكون لديك بدائل مختلفة من الخيارات؛ لاختيار الأنسب لك حسب رأس المال المتوافر لديك.
- عمولات التداول:
بعض حسابات الوساطة تقوم بتحصيل عمولة تداول، فإذا كنت تتعامل مع هذه الحسابات فيجب تزويد راس المال المستثمر في شراء الأسهم؛ لكي لا تؤثر العمولة المستقطعة على المبلغ المستثمر في الأسهم.
- رسوم صناديق الاستثمار المشتركة:
تضع بعض صناديق الاستثمار المشتركة رسوم على المبيعات، يتم خصمها مقدمًا عند شراء الأسهم أو مؤخرًا بعد بيع الأسهم؛ لذا يجب معرفة هذه الرسوم وقيمتها قبل إقدامك على شراء الأسهم.
مميزات الاستثمار في الأسهم
الاستثمار في الأسهم ينطوي على مميزات عديدة، ومن أهمها ما يلي:
- الاستفادة من النمو الاقتصادي:
عندما يتنامى اقتصاد الدولة؛ فسيؤدي ذلك إلى توفير فرص عمل للشباب؛ مما يترتب عليه زيادة مستوى المعيشة والإقبال على شراء السلع؛ الأمر الذي يؤدي إلى زيادة مبيعات الشركات وتنامي أرباحها.
- طريقة مثلى لمواجهة التضخم:
الاستثمار في الأسهم طويل المدى يحقق أرباح ضخمة؛ لذا يفضل أن يقوم المستثمر بشراء الأسهم والاحتفاظ بها لمدة طويلة؛ فسيحقق لك ذلك عوائد أكبر على المدى الطويل.
- سهولة الشراء:
تعد عملية شراء الأسهم سهلة جدًا بالنسبة لأي مستثمر؛ حيث يمكنه شرائها عن طريق مخطط مالي أو سمسار أو أون لاين، فمجرد فتحه حساب الاستثمار يمكنه شراء الأسهم التي يريدها بسهولة.
- لا تحتاج إلى رأس مال كبير:
بعض شركات الاستثمار تسمح للمستثمرين بالتداول بدون عمولة أو حد أدنى لفتح الحساب، كما أنه يمكن للمستثمر الذي يمتلك رأس مال قليل أن يقوم بشراء حصة جزئية من الأسهم إذا كان الوسيط يتيح ذلك.
- طرق مختلفة لكسب الأموال:
يتيح الاستثمار في الأسهم طرق مختلفة لكسب الأموال، فيفضل بعض المستثمرين شراء السهم ذات السعر المنخفض وبيعها بعد ارتفاع قيمتها، ونجد مستثرين آخرين يقومون ببيع الأسهم بعد مدة قصيرة وآخرين يقومون ببيعها بعد مدة طويلة، وهكذا.
- توفير السيولة:
تسمح الأسواق المالية ببيع الأسهم في أي وقت يريده المستثمر، وبذلك يستطيع تحويل الأسهم التي قام بشرائها إلى أموال إذا احتاج إلى السيولة في أي وقت.
عيوب الاستثمار في الأسهم
على الرغم من المزايا العديدة التي يوفرها الاستثمار في الأسهم للمستثمرين إلا أنه يحمل في طياته بعض العيوب التي يجب أخذها في الاعتبار، ومن أهمها ما يلي:
- المخاطرة:
تنطوي عملية الاستثمار في الأسهم على مخاطرة كبيرة؛ فعندما يسوء أداء الشركة فالمستثمرون قد يضطروا إلى بيع أسهمهم بالخسارة في حالة عدم قدرتهم على تحمل هذه المخاطرة؛ لذا يجب على المستثمر أن يعلم ما هي مخاطر الاستثمار التي سيقدم عليها.
- المستثمر العادي آخر من يحصل على أمواله:
في حالة إفلاس الشركة، يحصل المستثمرون المفضلون وأصحاب السندات والدائنون على أموالهم أولاً، بينما المستثمر العادي هو آخر من يحصل على أمواله؛ لذا يجب التنويع في الوعاء الاستثماري لكي لا تكون الخسارة فادحة.
- طول الوقت:
في حالة قيام المستثمر بشراء الأسهم بنفسه بدون الاعتماد على الصناديق الاستثمارية، فهو يحتاج إلى إجراء تحليل جيد للسوق المالي والتعرف على أفضل الخيارات المتاحة؛ وهذا الأمر يحتاج إلى وقت كبير.
- الضرائب:
في حالة قيام المستثمر ببيع الأسهم وتحقيق الربح منها، فسيكون مطالبًا بدفع القيمة الضريبية المقررة على أرباح رأس المال التي حققها.
- الاستثمار العاطفي:
تتغير أسعار السهم باستمرار هبوطًا وارتفاعًا، وفي هذه الأوقات نجد أن المشاعر تتحكم في تصرفات العديد من المستثمرين، فالبعض يتجه إلى شراء المزيد من الأسهم جشعًا منهم، والبعض يلجأ إلى البيع خوفًا من الخسارة، هذا التحكم للمشاعر في القرارات الاستثمارية قد يعرض المستثمر إلى خسائر فادحة، والأفضل للمستثمر أن يراجع الأسعار بصورة منتظمة بدلاً من مراقبة تقلباتها كل ساعة.
- شدة المنافسة:
على عكس المستثمر العادي نجد أن أغلب الشركات التي تعمل في مجال الاستثمار في الأسهم تتمتع بخبرات واسعة في هذا المجال ولديهم أفضل الأجهزة والأنظمة؛ مما يجعل المنافسة بينها شديدة للغاية.
هل الاستثمار في الأسهم مربح؟
- السندات
- حسابات التوفير النقدية
متى اشتري ومتى أبيع في سوق الأسهم؟
كم الربح الشهري من الاسهم؟
- نوع الأسهم التي تستثمر فيها.
- استراتيجية الاستثمار الخاصة بك.
- ظروف السوق العامة.
متى يرتفع سعر السهم ومتى ينخفض؟
من المهم أيضًا أن تتذكر أن عوائد سوق الأوراق المالية غير مضمونة أبدًا وليس هناك ما يضمن نجاح أي استثمار معين. ينطوي الاستثمار دائمًا على مستوى معين من المخاطرة، لذلك من المهم إجراء البحث قبل الاستثمار وتأكد من فهمك لنوع العوائد التي يمكن أن تتوقعها من أي سهم أو صندوق معين. ومع ذلك، من خلال التخطيط والبحث الدقيق، يمكن أن يكون الاستثمار في الأسهم وسيلة فعالة للأفراد لتنمية ثروتهم بمرور الوقت.