الاستثمار في الذهب 2023؛ دليل شامل للربح منه للمبتدئين
محتوى المقال
الاستثمار في الذهب (Investing in gold) 2023؛ يعد استثمار الذهب خيارًا جذابًا لأولئك الذين يتطلعون إلى حماية أنفسهم من الأسواق المتقلبة. تم استخدام الذهب كمخزن للقيمة لعدة قرون، وتميل قيمته إلى أن تظل مستقرة في أوقات عدم الاستقرار الاقتصادي. يمكن شراء الذهب بأشكال مختلفة سواء سبائك أو صناديق الاستثمار المتداولة، نقدم لك دليل شامل للربح منه للمبتدئين.
مقدمة تاريخية عن الذهب
يرجع استخدام الذهب إلى العصور القديمة منذ حوالي 5000 سنة قبل الميلاد، عندما استخدم في صناعة الحلي وأدوات الزينة. كان قديمًا رمزًا للثراء والغنى والقوة، كما هو الحال الآن حيث إنه يطلق عليه الملاذ الآمن. تتبارى الدول في زيادة رصيدها من ذلك المعدن النفيس وترتفع أسعار الذهب في البورصات العالمية مع بدايات نشوب الحروب أو التوترات الدولية.
يستمد جرام الذهب قيمته الفعلية من مميزاته الجمالية وأنه لا يصدأ وغيرها من خواص المعدن المتفردة، كما يزيد من قيمته ندرة توافره. يستخدم الذهب بنسبة تصل إلى نحو 20% فقط في الصناعات التكنولوجية والعلمية، بينما الباقي من حوالي 2500 طن مستخرجة سنويًا تستخدم في الحلى والادخار.
قبل أن تبدأ التفكير في الاستثمار في الذهب سواء بالحيازة الشخصية أو عن طريق صناديق الاستثمار في الذهب التي يتم التداول بها في البورصة. هناك بعض النقاط الهامة جدًا أن تدركها وتتعرف عليها قبل اتخاذ هذا القرار :
أنواع عيارات الذهب
ينبغي قبل الاستثمار في الذهب أن تكون على دراية بعيارات هذا المعدن النفيس المختلفة إذا كنت ستستثمر عن طريق حيازة الذهب فإليك أبرز 5 عيارات منه:
عيار 24 قيراط أعلى أنواع عيارات الذهب نقاء بنسبة 99,99% أي يوجد 24 جزء من الذهب الخالص يكثر استخدامه في السبائك والعملات المعدنية.
عيار 22 قيراط عبارة عن 22 جزء من الذهب، بينما الجزئيين الباقيين من معادن مثل الفضة، الزنك، النيكل وغيرها من المعادن.
العيار الأكثر شهرة 21 قيراط الذي يتكون من 21 جزء من الذهب الخالص والثلاثة أجزاء المتبقية من النحاس، النيكل أو غيرهما. يستخدم هذا العيار في صناعة الحلي والمشغولات الذهبية.
عيار 18 قيراط يتألف من 18 جزء من الذهب ويكثر استخدامه في المجوهرات وصناعة الساعات الثمينة.
عيار 14 قيراط هو عبارة عن 14 جزء ذهب فقط ويعد أقل عيارات الذهب لكن يستخدم بكثرة في المشغولات الذهبية الصلبة.
ينصح في حالة الرغبة في تداول الذهب أن تبادر بشراء سبائك ذهبية عيار 24 أو عيار 21 مستعمل من مصدر موثوق .
متابعة سعر الذهب اليومي
تعد هذه النقطة من أهم النقاط التي يجب على من يريد الاستثمار في الذهب بصفة خاصة للمبتدئين متابعتها. تتوفر مصادر عديدة ومتنوعة للوصول إلى سعر الذهب في بلدك سواء عن طريق متابعة سوق الذهب محليُا من خلال المواقع المتخصصة، كما أن متابعة بورصات الذهب العالمية هام جدا.
قراءة تحليلات حول أسعار وشراء الذهب ومتابعة شركات الاستثمار في الذهب وكذلك صناديق الاستثمار في الذهب. يمكن أن تعطيك تحليلات مفيدة ومعلومات قيمة حول أنسب وقت لشراء الذهب، كما قد تساعدك على تحديد أنسب وقت للبيع عند الحاجة.
معرفة مصادر شراء الذهب الموثوقة للمبتدئين
إذا كنت تنوي أن تستثمر في هذا المعدن النفيس، يجب أن تتعرف على أماكن شراء الذهب الموثوقة للمحافظة على استثمارك وتجنب الخسارة. يمكنك بالطبع شراء السبائك الذهبية عيار 24 من خلال الشركات المتخصصة والمشهورة عالميًا أو محليًا.
تستطيع أن تشتري تلك السبائك أو محلات المصوغات الذهبية لكن تذكر دائمًا أن تختار أماكن موثوقة تقدم أسعار الذهب بمصنعيات منخفضة. ابتعد تمامًا عن شراء الذهب ومشغولاته عيار 18 لارتفاع مصنعيتها ولا تحبذ مطلقًا في الاستثمار.
تعتبر أسعار الذهب المستعمل وليس الجديد من عيار 21 مثلًا مناسبة جدًا للاستثمار مع التأكد من عيار الذهب بالطبع.
الاستثمار في أسهم صناديق الاستثمار في الذهب
التعامل مع شركات الاستثمار في الذهب للمبتدئين يستلزم التدقيق في الشركة التي قد تتعامل معها في شراء تلك الأسهم. يجب أن تختار شركة وساطة معروفة ومشهود لها في هذا المجال، كما لا يجب عليك أن تسارع لشراء السهم وقت الأزمات وارتفاع السعر.
قبل اتخاذ قرار للاستثمار في هذا المعدن النفيس عن طريق الحيازة الشخصية أو شراء أسهم ذهب من صناديق الاستثمار المتداولة في البورصة. استكشف معنا مزايا الادخار في الذهب للمبتدئين:
شراء وحيازة الذهب أمر قمة في البساطة طالما في أمان.
يوفر الذهب الحماية من التضخم وقت الركود وحماية القيمة الفعلية لمدخراتك.
يوفر الذهب القدرة على الاحتفاظ بالقيمة الفعلية عن كثير من الأصول الأخرى.
سهولة الحصول على النقد وقت الحاجة في أي وقت بالبيع.
عيوب استثمار الذهب للمبتدئين
يجب أن تدرك أنه إذا كنت تريد ربحًا سريعًا فمجال استثمارات في بورصة الذهب لا تناسبك. هناك العديد من المخاطر الفعلية التي قد تجعل من استثمارك للذهب فاشلًا. من أهم تلك العيوب التي من الضروري وضعها في الاعتبار قبل أن تستثمر في الذهب:
لا يوفر هذا النوع من الاستثمار تدفقات نقدية دورية للمستثمر.
تحديد أسعار الذهب يتوقف على العرض والطلب.
لا يناسب هذا النوع من الاستثمار من يستثمر أمولًا قد يحتاجها في وقت قريب.
ارتفاع سعر الذهب يتوقف على التخوف وقت الأزمات وليس نتيجة الطلب الحقيقي لأسياسيات الصناعة.
استثمارك في الذهب قد يكون مكلفًا في التخزين وتوفير الحماية والأمان من السرقة.
الاستثمار في الذهب المستعمل
يعتبر الاستثمار في الذهب المستعمل طريقة رائعة لتنويع محفظتك وإجراء استثمار سليم. الذهب المستخدم هو سلعة تحتفظ بقيمته مع مرور الوقت، ويمكن شراؤها بأسعار أقل من الذهب الجديد، مما يجعله خيارًا جذابًا للراغبين في الاستثمار في المعدن الثمين. الاستثمار في الذهب المستخدم له تأثير أقل على البيئة مقارنة بالمناجم الجديدة التي يتم افتتاحها. من خلال البحث الدقيق والعناية الواجبة، قد يكون شراء الذهب المستعمل قرارًا استثماريًا حكيمًا.
استثمار الذهب في السعودية الراجحي طريقة رائعة لتنويع محفظة الذهب الراجحي. يشتهر سوق الذهب باستقراره وطول عمره، مما يجعله خيارًا حكيمًا للاستثمارات طويلة الأجل. بالإضافة إلى ذلك، يقدم الراجحي أسعارًا تنافسية على الذهب السعودي التي يبيعونها، دون أي رسوم خفية أو تكاليف إضافية.
بمساعدة مستشاري الراجحي المطلعين، يمكنك التأكد من أن استراتيجية الاستثمار الخاصة بك مصممة وفقًا لاحتياجاتك وأهدافك المحددة. لم يكن الاستثمار في الذهب أسهل من أي وقت مضى – ابدأ اليوم!
يعد الاستثمار في الذهب طريقة رائعة لتنويع محفظتك والحماية من تقلبات السوق. توفر صناديق الاستثمار في الذهب، مثل الصناديق المشتركة والصناديق المتداولة في البورصة (ETFs)، التعرض للمعدن المادي دون الحاجة إلى تخزينه، مما يسمح لك بجني العوائد المحتملة بجهد أقل. تتيح لك هذه الصناديق أيضًا الاستفادة من خبرة مديري الصناديق المحترفين الذين يعرفون أفضل طريقة للتنقل في أسواق الذهب.
سواء كنت تبحث عن زيادة رأس المال أو الدخل الإضافي، يمكن أن يكون الاستثمار في الذهب من الوسائل الفعالة لتحقيق أهدافك.
تجربتي مع سبائك الذهب الراجحي
الكثير يتساءل هل شراء سبائك الذهب مربح؟ في الواقع تجربتي مع الاستثمار في سبائك الذهب الراجحي كانت مذهلة. كانت الخدمة من الدرجة الأولى، مع فريق عمل ودود ومجموعة كبيرة من المنتجات لتختار بينها. الأسعار تنافسية للغاية ووجدت أن السبائك الذهبية التي اشتريتها كانت عالية الجودة.
كانت عملية التسليم أيضًا سلسة وخالية من المتاعب. بشكل عام، كانت تجربتي مع سبائك الذهب في مصرف الراجحي مرضية للغاية وأود أن أوصي بها لأي شخص يبحث عن خدمات موثوقة لسبائك الذهب.
يمكنك اقتناء السبائك الذهبية، والاحتفاظ به سواء في المؤسسات المالية أو في المنزل.
كما يمكنك التداول من خلال صناديق الاسثمار في الذهب، وهذه الصناديق قد تكون عربية أو دولية، ويمكنك شراء حصة بالصندوق حسب ما لديك من أموال.
كيفية استثمار المال في الذهب اون لاين
يوجد أشكال عديدة من أصول الذهب التي يمكن الاستثمار فيها أون لاين والتي تعتمد على مدة الاحتفاظ والمخاطرة ورأس المال، وتتمثل هذه الأنواع فيما يلي:
استثمار الذهب عن طريق أسهم الذهب
ترتبط أسعار أسهم الذهب بسعر الذهب، وتنقسم الشركات العاملة في استثمار أسهم الذهب إلى شركات صغرى تركز على الاستكشاف وتنطوي هذه الشركات على نسبة مخاطر أكبر من الشركات الكبيرة التي تعتمد على التعدين والإنتاج، ومن أهم هذه الشركات ما يلي:
Agnico Eagle Mines Ltd
Newmont Mining
New Gold Inc
Franco-Nevada
Kirkland Lake Gold Ltd
AngloGold Ashanti Limited
Gold Fields Limited
Kinross Gold Corporation
Freeport-McMoRan Inc
الاستثمار من خلال صناديق تعدين الذهب
تستثمر صناديق تعدين الذهب في مجموعة كبيرة من الشركات؛ مما يسهل عملية الوصول إلى أكثر من شركة في الاستثمار الواحد، وهي تعد خيارًا جيدًا للمستثمرين المبتدئين؛ وذلك لأنها توفر عليك مهمة البحث عن الشركات؛ حيث يقوم مدير الصندوق باتخاذ كافة القرارات الخاصة بالاستثمار مقابل نسبة من المصروفات، ومن أشهر هذه الصناديق(#JNUG) ، (#NUGT)، (#GDX).
الاستثمار من خلال الأسواق الفورية والعقود الآجلة
هي من أنواع الاستثمارات التي تعتمد على المضاربة؛ لذا فهي من أكثر الاستثمارات التي تنطوي على خطورة، يمكنك التداول في العقود الآجلة أو عقود (CFD) أي العقود مقابل الفروقات، ويتم التداول باستخدام الرافعة المالية أي أنك ستتتحمل نسبة إيداع حوالي 5% من قيمة الذهب المستثمر فيه، وستحقق الكسب في حالة تحرك الأسعار لصالحك، وفي المقابل قد تخسر الأموال في حالة تحرك الأسعار ضدك.
استنتاج
الاستثمار في الذهب خطوة ذكية، ولكن من المهم أن تفهم السوق قبل المخاطرة بأموالك. ابحث عن أنواع الاستثمارات المتاحة وكيف يتم تحديد أسعار الذهب وكيف يمكن أن تتأثر استثمارات الذهب بالأحداث العالمية قبل أن تقرر الاستثمار. فقد لا يتفوق الذهب دائمًا على سوق الأسهم، لكن استقراره يجعله أصلًا جذابًا للمستثمرين على المدى الطويل. علاوة على ذلك، يمكن الاستثمار في الذهب بأشكال متنوعة، مما يسمح للمستثمرين باختيار الخيار الصحيح لاحتياجاتهم. من خلال الاستراتيجية والبحث الصحيحين، يمكن لاستثمارات الذهب أن توفر ملاذًا آمنًا في أوقات عدم اليقين المالي.
أهم الأسئلة الشائعة حول استثمار الذهب
نقدم لك من خلال هذه الأسئلة إجابات لأهم التساؤلات التي قد تتبادر إلى الذهن قبيل القيام بهذا الاستثمار الآمن:
هل الاستثمار في الذهب جيد ؟
يمكن أن تعتبر أن الاستثمار في الذهب أمر جيد جدًا على المدى البعيد حيث يصنف من الاستثمارات متوسطة وطويلة الأجل وليس القصيرة. يجب أن تتذكر أيضًا أن الغرض الأساسي من هذا الاستثمار الحفاظ على القيمة الفعلية لثروتك مع الأزمات والتضخم في الأسواق.
أيهما أفضل ادخار المال أم الذهب؟
ترجح نصائح الخبراء والتجارب أنه في حالة الأزمات الاقتصادية والصراعات أو الحروب أن استثمارك في الذهب أفضل من ادخار النقود. برهنت التجارب على صحة تلك المعلومة أن ادخار الذهب أفضل من النقود ، عندما نرى ازدياد الطلب على شراء الذهب كما هو الحال الآن في العالم.
ما هو أفضل استثمار في الذهب؟
أفضل طرق الاستثمار في الذهب هي شراء السبائك الذهبية عيار 24 قيراط النقية. يرجع ذلك لتحمل نسبة مصنعية قليلة مقارنة بالمشعولات الذهبية، كما أنها مقبولة جدًا عند الرغبة في البيع.
توجد طريقة أخرى للاستثمار في الذهب عن طريق شراء اسهم في صناديق الاستثمار في الذهب.
أيهما أفضل الاستثمار في الذهب أو الأسهم؟
تختلف الإجابة عن أفضلية الاستثمار في الذهب أو الأسهم في البورصة على حسب العديد من العوامل. لكن في المطلق الذهب استثمار لحفظ قيمة المدخرات لحين الحاجة إليها، بينما قد شراء الأسهم سببًا في تضاعف الموال والثراء الفاحش عند اختيار التوقيت السليم للشراء مع الدراية العلمية والخبرات في التعامل مع الأسهم.
من الاقوى الذهب ام الدولار؟
عند التحدث عن الذهب مقابل الدولار نرى أن قوة الذهب مقابل الدولار هي قضية معقدة. من ناحية أخرى، يمكن اعتبار الذهب عالميا وسيلة تحوط ضد التضخم وعدم اليقين الاقتصادي، مما يجعله أصلًا آمنًا. من ناحية أخرى، يستخدم الدولار على نطاق واسع في جميع أنحاء العالم ويمكن استخدامه لشراء السلع والخدمات في أي بلد يقبل العملة الأمريكية. في النهاية، يعتمد الأمر على مدى ثقة المرء بالعملة الورقية مقابل الأصول الملموسة مثل الذهب عند القيام بالاستثمارات.
هل الاستثمار في الذهب حلال أم حرام؟
أجاز الفقهاء الاتجار والاستثمار في الذهب حلال طالما تم شراء الذهب بالذهب بوزن مماثل من نفس النوع، كما يباع بالنقود المتداولة مع الدفع في نفس مجلس العقد.
